Was macht eigentlich ein Vermögensberater?
Ein Vermögensberater optimiert und verwaltet die Vermögensstruktur seiner Kunden über alle Anlageklassen hinweg. Zu Beginn steht ein ausführliches Analysegespräch, in dem der aktuelle Status quo erfasst und Ihre individuellen Wünsche und Ziele besprochen werden.
Als zertifizierte Spezialisten für die private Finanzanalyse nach DIN77230 bieten wir eine neutrale und umfassende Erfassung aller relevanten Daten für eine optimale Beratung. Im Anschluss an die Analyse wird das Ergebnis in einem zweiten Termin besprochen. Je nach Schwerpunkt können wir Ihnen innerhalb Ihres Depots Vorschläge zur Optimierung der Vermögensstruktur machen oder maßgeschneiderte Steuerstrategien für Ihre private Finanzplanung entwerfen.
Warum Vermögensberatung sinnvoll ist:
Vorteile der unabhängigen Vermögensberatung in Hannover
Eine professionelle Vermögensberatung kann entscheidend dazu beitragen, Ihre Rendite zu optimieren. Studien zeigen, dass Anleger im Durchschnitt 1,7% weniger Rendite erwirtschaften, als ihre gewählten Anlageformen tatsächlich ermöglichen. Diese Renditedifferenz hat die Studie "Mind-the-gap" von Morningstar über einen Zeitraum von 10 Jahren ermittelt (Link zu Studie: https://www.ft.com/content/80a2d6c4-8855-42e9-b11d-a9acce206d64).
Noch deutlicher zeigt die DALBAR-Studie über 30 Jahre einen jährlichen Renditenunterschied von etwa 2% zugunsten professionell betreuter Anlagen. So kann beispielsweise eine Investition von 100.000 € bei professioneller Beratung nach 30 Jahren statt 1.009.064 € auf beeindruckende 1.817.754 € anwachsen (Link zu Studie: https://www.ifa.com/articles/understanding-investor-behavior-portfolio-performance).
Auch bei kleineren Anlagesummen lohnt sich eine professionelle Beratung, um Ihre Anlageziele schneller und zielgerichteter zu erreichen
Ablauf der unabhängigen Beratung
Erstgespräch
Das Erstgespräch dient der Sichtung Ihres Auftrags und dem gegenseitigen Kennenlernen. Dieser Termin ist unverbindlich und kostenfrei. Hierbei erfassen wir Ihre aktuelle finanzielle Situation und besprechen Ihre Ziele und Wünsche. Diese Informationen bilden die Grundlage für eine maßgeschneiderte Beratung und Optimierung Ihrer Vermögensstruktur.
Analyse
In der Analysephase nehmen wir Ihre aktuelle Vermögensstruktur genau unter die Lupe. Dabei erfassen wir alle relevanten finanziellen Daten und bewerten Ihre bestehenden Anlagen im Detail. Unser Ziel ist es, ein klares Bild Ihrer finanziellen Situation zu gewinnen und potenzielle Optimierungsmöglichkeiten zu identifizieren. Durch unsere umfassende und neutrale Analyse nach DIN 77230 erhalten Sie eine fundierte Grundlage für die weitere Planung.
Erstellung Vermögensstrategie
Nach der Analyse entwickeln wir eine individuelle Vermögensstrategie, die genau auf Ihre Bedürfnisse und Ziele abgestimmt ist. In einem zweiten Termin besprechen wir die vorgeschlagenen Maßnahmen detailliert. Dies kann die Optimierung Ihrer bestehenden Anlagen, die Strukturierung eines neuen Depots oder die Entwicklung von Steuerstrategien umfassen, die Ihnen helfen, Ihr Vermögen effizient zu verwalten und zu vermehren.
Kosten der Vermögensberatung
Kostenübersicht
Der Ersttermin zur Sichtung des Auftrags und zum Kennenlernen ist unverbindlich und kostenfrei. In diesem Gespräch können Ihre Ziele und Wünsche besprochen und mit unserem Beratungsangebot abgeglichen werden. Für eine Depotoptimierung kann entweder ein fester Honorarsatz vereinbart oder eine prozentuale Verwaltungsgebühr des Depotwerts gewählt werden. Sollten durch eine Vermittlung Provisionen von Anbietern gezahlt werden, können diese dem Honorar gegengerechnet werden, um die Kosten für Sie zu minimieren.
Unabhängigkeit und individuelle Lösungen
Unabhängige Vermögensberatung in Hannover
Unsere unabhängige Vermögensberatung in Hannover bietet Ihnen den Vorteil, dass wir nicht an bestimmte Banken, Versicherungen oder Finanzprodukte gebunden sind. Dies ermöglicht uns, Ihnen eine objektive und neutrale Beratung anzubieten, die ausschließlich auf Ihren Bedürfnissen und Zielen basiert. Unsere maßgeschneiderten Lösungen helfen Ihnen, Ihre Vermögensstruktur optimal zu gestalten und langfristig erfolgreich zu sein.
In den Zeiten, in denen die Zinsen niedrig sind und die "klassischen" Anlagemöglichkeiten nur noch wenig Rendite erwirtschaften, tritt eine unabhängige Finanzberatung immer mehr in den Vordergrund.
Viele Anleger fühlen sich von Ihrer Bank zu einseitig beraten. Zum einem verfahren die Berater meist zu dogmatisch, zum anderen sind die angebotenen Produkte oft auch nicht passend zu den eigentlichen Kundenwünschen.
Wir bieten hier einen völlig anderen Ansatz:
Unser Ansatz ist eng an Ergebnisse aus modernen Theorien aus Forschung und Wissenschaft geknüpft. Neben den wissenschaftlichen Erkenntnissen der Risiko- und Renditebewertung stehen Sie und Ihre Anlageziele im Vordergrund unserer Beratung.
Unsere Vermögensberatung ist unabhängig von einzelnen Banken oder Produktanbietern und wird von Ihnen durch ein volumenabhängiges Honorar vergütet. Dadurch haben wir keinerlei Fremdbeeinflussung bei der Auswahl der richtigen Anlage. Wir stellen mit Ihnen ein individuelles Konzept für Ihre Ziele zusammen. Dabei spielen Ihre Wünsche und Anlagehorizonte eine wesentliche Rolle bei der Zusammenstellung des optimalen Portfolios.
Ihr Finanzkonzept für Ihre Individuellen Bedürfnisse
Wir helfen Ihnen dabei, dass passende Finanzkonzept und die passenden Anlagemöglichkeiten zu finden. Wir sind Ihr freier Vermögensberater.
Gemäß unserem ABS-System: Analyse - Beratung - Service beginnt nach der Beratung die nachhaltige Betreuung Ihres Depots und die regelmäßige Absprache mit Ihnen, jedoch auch hier ganz nach Ihren Wünschen und Vorgaben, damit Sie sich Zeit für die Dinge im Leben nehmen können, die Ihnen am wichtigsten sind.
5 Gründe für eine Vermögensberatung bei FWB Kretschmer in Hannover
Unabhängige Beratung ohne Festlegung auf bestimmte Anbieter
persönliche Beratung und Betreuung
Unser Wissen für Ihren nachhaltigen Erfolg
Regelmäßige Besprechungen - so viel wie nötig - so wenig wie möglich
verschiedene Produktanbieter - ein Ansprechpartner
Jetzt kostenfreie Beratung erhalten
In diesem Gespräch werden Ihre Wünsche und Bedürfnisse besprochen und geklärt, wie wir Ihnen für diesen Bereich eine Beratung bieten können.
Zertifiziert
Unabhängig
Transparent
“Mir hat bereits die kostenfreie Erstberatung direkt weitergeholfen, Herr Kretschmer ist individuell auf meine Fragen eingegangen"
Jonas Müller